CERA 案例 – Nora Gürtler，DAV 精算师、CERA

承担和管理风险是保险业的核心业务。欧洲偿付能力 II（Solvency II）监管进程重新定义了各个层面的风险承担规则：确定市场价值以及计算可用资本与要求资本的指标体系、风险与控制框架、应对不可量化风险和新兴风险的定性方法，以及透明度准则。自 2016 年新规则实施以来，欧洲保险业在以清醒、负责任的方式应对各类风险方面迈出了重要一步，几乎在所有业务领域都强化了流程。相应地，对管理人员和员工的专业要求显著提高，新的职业角色不断涌现——例如风险精算师。
CERA 资格是满足上述所有要求的理想基础。CERA 课程体系以扎实的精算基础为起点，为保险业的企业风险管理（ERM）提供必要的背景知识与技术。为此，CERA 课程系统性地剖析保险人面临的各种风险，从经济学基础和金融数学出发，兼顾各类公司和所有业务板块。作为一门精算教育课程，CERA 体系聚焦于市场价值的计算和风险的量化，并辅以公司治理、风险与控制体系的概述，以及在定性评估和新兴风险类型方面的市场最佳实践。
当时我担任一家德国大型保险集团的首席风险官，并于 2012 年成为德国市场上最早获得 CERA 资格的人之一。这不仅极大帮助我们实施了偿付能力 II 下的资本计算内模，还为全面改造我们的风险管理体系、使其适应充满挑战的经济环境并面向未来奠定了基础。深信 CERA 教育带来的巨大价值，我从项目创立之初就加入 CERA 教学团队，至今仍乐此不疲地在这个引人入胜的领域执教。
进一步了解 CERA 资格与 CERA 全球协会